2024·智慧检务篇 | 创新经验之“‘青云智’金融犯罪反洗钱智慧研判软件”

　　为深化政法智能化建设，加强“智慧治理”“智慧法院”“智慧检务”“智慧警务”“智慧司法”等信息平台建设，深入实施大数据战略，实现科技创新成果同政法工作深度融合。法制日报社已连续举办了七届“政法智能化建设技术装备及成果展”。

　　作为装备展配套活动，法制日报社于2024年3月继续举办了2024政法智能化建设创新经验征集宣传活动，活动征集了“智慧治理”“智慧法院”“智慧检务”“智慧警务”“智慧司法”创新经验。

　　在2024年7月10日至11日举办的成果展上，对入选的创新经验进行了集中展示，并已编辑整理成册——《2024政法智能化建设创新经验汇编》。

　　该汇编分为智慧治理篇、智慧法院篇、智慧检务篇、智慧警务篇、智慧司法篇五个篇章，为政法信息化、智能化建设提供及时、准确、 实用的资讯信息与经验观点。

　　应广大读者要求，我们特开辟专栏，将部分创新经验进行展示，敬请关注！

　　以下推出的是《智慧检务篇 | 创新经验之“‘青云智’金融犯罪反洗钱智慧研判软件”》

　　“青云智”金融犯罪反洗钱智慧研判软件

　　江苏省常州市钟楼区人民检察院

　　一、案例简介

　　江苏省常州市钟楼区人民检察院为落实党中央、国务院和最高人民检察院关于打击治理洗钱违法犯罪的部署要求，在履行刑事诉讼主导责任过程中强化协同配合、提升实战效能、深化源头治理，自主研发“青云智”金融犯罪反洗钱智慧研判软件，并根据办案需要设计在线版和单机版两种模式。该软件已获国家计算机软件著作权登记证书。

　　“青云智”软件为全国首款专门针对金融诈骗犯罪和妨害金融管理秩序犯罪的洗钱线索分析研判软件，检察机关通过运用软件开展数据采集、数据分析和数据研判进行法律监督。软件将不同银行不同格式的电子账套按照统一信息排列“清洗”成统一数据格式，与涉案当事人账户或者可疑账户进行数据“碰撞”，自动追踪资金流向，发现洗钱线索，在司法实践中发挥了重要作用，得到中国人民银行、公安机关等部门的一致肯定。

　　二、案例举措

　　近年来，检察机关全面推进打击治理洗钱违法犯罪，依法维护国家金融安全。随着公安机关对金融犯罪的侦查模式从传统的情报导侦模式向数据导侦模式转变，仅仅依靠检察官的“火眼金睛”发现可疑交易和可疑账户的传统审查方法难以适应洗钱犯罪“一案双查”的审查要求，检察机关缺乏及时有效的数据辅助、安全畅通的数据共享和高效便捷的分析模型等“散”“慢”“繁”问题逐渐凸显。为此，钟楼区检察院积极构建“数据助力办案、融合打破壁垒、智能满足需求”的协同办案模式，自主研发全国首款专门针对金融诈骗犯罪和妨害金融管理秩序犯罪的洗钱线索分析研判软件“青云智”，并建立健全配套机制，与该院自主研发的其他软件形成“组合拳”，构建“一心二点多元”的反洗钱智慧监督新模式。

　　（一）软件的主要功能与适用业务

　　软件主要适用于多个账户多笔交易的金融犯罪案件，具体包含刑法第三章的金融诈骗罪和妨害金融管理秩序罪，将不同银行不同格式的银行账户交易明细按照统一信息排列“清洗”成统一数据格式，自动实现数据的归类和分析。检察机关可根据案件需要筛选可疑账户，查看犯罪所得及其收益的具体流向，发现洗钱嫌疑的可疑交易。

　　软件不仅可用于金融犯罪，对于较少账户多笔交易的贪污贿赂犯罪、毒品犯罪、走私犯罪等洗钱上游犯罪，使用效果更为显著，获得纪委监委、公安机关和海关缉私等部门的认可。

　　（二）软件的数据来源与研判规则

　　数据来源包括从涉案单位扣押的电子账套；从金融机构以及类金融机构调取的交易数据等。软件对相关数据实现自动关联，以非法集资案件为例，研判规则包括：

　　规则一：集资公司归集账户存在多次资金倒转最终转至陌生账户。

　　规则二：集资公司归结账户向对公账户或嫌疑人关联账户。

　　规则三：集资公司归结账户单项(次)转出资金大于20万元。

　　（三）软件的特色亮点和配套机制

　　该软件设计有在线版和单机版两种模式，实现“通用”与“定制”相结合。在线版嵌套于该院自主研发的另一模型——涉众型经济犯罪一体化办案软件中，在办理非法集资等常见金融犯罪中自动实现上下游犯罪同步审查；单机版可装载于单机涉密电脑中，方便公安司法机关在案件侦查中使用。

　　钟楼区检察院牵头纪委监委、法院、公安、中国人民银行等五部门会签《关于打击治理洗钱违法犯罪的合作备忘录》，探索建立金融监管机构与司法机关数据传输专网通道，实现软件使用过程中数据来源的及时、安全和高效。同时，该院自主编写《洗钱犯罪办案指引》配套软件使用，更好发挥类案引导功能。

　　三、案例成果

　　（一）打通“数据孤岛”，搭建以反洗钱大数据运用为中心的融合共享新平台

　　一是实现数据交互的“合纵”与“连横”。依托“青云智”平台配套数据专网，实现与行政监管部门信息联网共享，并逐步完善扩大可利用的数据库体系，形成从洗钱上游犯罪入手，行政机关与检察机关数据对接的外部“合纵”。同时，“青云智”平台借助公安部经侦局数据导侦（常州）战略中心的数据优势，开展跨地域经济信息的快速查询，成功挖掘一起涉案金额上亿的跨境“地下钱庄”犯罪线索，实现了司法机关打击洗钱犯罪的内部“连横”。二是挖掘数据运用的“广度”和“深度”。借力中国人民银行反洗钱中心在可疑交易识别、异常账户分析以及多账户关联等方面的重要作用，软件平台第一时间获取疑似洗钱信息，为侦查机关初查和检察机关引导侦查搭建“数据网”，提供线索“弹药库”。三是提高数据取证的“精度”和“速度”。牵头中国人民银行常州市支行为司法机关调取金融交易信息开辟“绿色通道”，线索研判时间从之前的3到5个工作日，缩短到1到2个工作日，极大提高侦查效率。

　　(二）借力“科技尖兵”，打造以智能研判模型为支点的行刑衔接新样本

　　一是借助金融监管监测分析系统。对于上游系跨地区金融犯罪，充分利用反洗钱监测网络体系，及时锁定可疑账户及电子交易的关联IP地址，交由软件进行二次分析。中国人民银行常州市支行运用软件该功能移送跨地区的洗钱犯罪线索2件，涉及金额800余万元。二是依托上下游犯罪同步审查办案软件。“青云智”及其配套软件不仅可实现上游犯罪数据处理自动化、办案要素信息化、报案确权网络化，而且设置下游洗钱的常见阈值或者交易特征，可实现资金“落地”的追踪分析和可疑数据的“双重过滤”。目前，钟楼区检察院已运用软件发现并成功办理洗钱犯罪8件8人。三是筑牢反洗钱行政监管“防火墙”。强化行刑反向衔接，协助监管机构和金融机构不断更新完善反洗钱监测模型和监管措施。2023年以来，钟楼区检察院先后向中国人民银行、金融机构发出检察建议和风险提示函2件。

　　（三）推进“协同作战”，构建以各领域全方位合作为内容的多元治理新框架

　　为配套软件使用，钟楼区检察院牵头会签《关于打击治理洗钱违法犯罪的合作备忘录》，建立一体协同办案机制，推进社会治理共治机制，助推专业化队伍共建机制，助力金融机构将反洗钱义务融入日常监管，司法机关将反洗钱要求融入日常办案，金融监管机构将洗钱风险管理融入日常风险防控。

　　责任编辑：晓莉