银行境外机构如何构建集团一体的安全管理架构

　　工商银行在国际同业经验的基础上,按照总行党委提出的构建“统一管理、统一架构、统一平台、统一标准、统一监督”的集团化安全管理架构要求,研究建立健全集团境外安全防范管理体系。

　　1.整章建制,推动境外机构安全责任制落实。

　　组织境外机构构建安全管理档案,印发《境外机构安全管理办法》、《外部欺诈风险管理办法》、 《境外机构安全管理考核管理办法》,从安全管理机制建设、安全防范措施落实、外部欺诈风险管理、安全服务外包集约化管理等方面,指导境外机构并构建起机构负责人为安全第一责任人,安全管理职能部门牵头,专兼职安全管理人员实施,相关部门协同配合的境外机构安全管理模式。应建立专业条线评价机制,通过现场检查,非现场评价等方式,推动境外机构安全管理职责落到实处。

　　2.完善预案,通过演练提升机构人员防范效能。

　　印发《境外机构突发事件应急预案》,明确境外机构突发事件应急管理工作由总行统一领导,成立总行境外安全协调小组,指导境外机构开展突发事件应急处置。编制《因公出国境人员安全须知》等操作手册,指导集团因公出国境人员了解安全管理原则,掌握基本防范技能。 同时组织所有境外机构完善外部欺诈风险事件应急预案,内容涵盖抢劫、火灾、爆炸、恐怖袭击、绑架、盗窃、游行示威等事件。每年各境外机构组织不少于一次的防抢、应对恐怖袭击、消防安全、游行集会等外欺风险事件演练,增强员工安全意识和防卫应急能力。

　　3.全球整合,立足本地推进安全服务外包集约化管理。

　　我行境外机构运营安全主要依靠机构所在地安全服务外包商,提供安全防范设施建设、保安、现金押运、警情处置等服务。为确保外包服务质量,控制服务成本,通过与全球知名安全服务运营商建立全球安全服务战略伙伴关系,在其业务覆盖范围内,确保获得流程最佳、效能最高的安全服务。实现了驻点保安、现金押运、警情处置等安全服务的集中管理和统一监督,安全服务质量和效能得到有效提升。 指导境外机构对其他安保外包商服务合同文本进行全面排查,修订补充赔偿责任 、应急措施、争议解决等约束条款,夯实了外包服务基础,消除了合同文本权责不明晰的管理风险。

　　4.内外联动,提升外部欺诈风检防营水平。

　　积极推动境外机构投产我行首主研发的外部欺诈风险信息系统,同时不所充实外部欺汗数据库洪外风险信息,为境外机构外部风险监测准确性和适应性得以提升提供数据支持,基本搭建起境内外ー体的外部欺诈风险预誉屏障。

　　5.多方收集,搭建风险信息预葉提示体系。

　　通过与外交部公安部国际银行协会(IBSA)等建立长期稳定的信息交流机制,辅以外购咨询机构信息,为境外机构提供所在国家和地区芯怖装击、游行、骚乱、罢工竽风险预警信息以及外部欺诈案件信息。还在行内部信息平台开设“全球安全风险信息”专栏,为集团员工提供工作所在地、差旅目的地即时安全风险信息和安全防范指南。同时建立境外机构安全管理人员通讯群组,与境外机构和人员管理职能部门交换风险信息,获取人员安全状况,指导相关机构应对突发事件。

　　6.完善理论体系,强化全面安全培训。

　　自2013年以来陆续翻译、编辑出版《安全导论》、《风险分析与安全调查》、《安全量化管理》、《境外安全及外部欺诈监管规定汇编》等安全管理专业书籍,提升境外机构安全管理人员基本理论水平,促进境外机构加快融入集团安全管理体系。毎年举办境外机构安全管理职能部门负责人培训;不定期组织对高风险区域和特定风险区域如:针对巴基斯坦、土耳其等机构个人防范技能;湄公河区域防范银行卡欺诈;美洲机构防范抢盗风险等专项培训。同时结合网络课程,对外派人员进行岗前安全培训,使其提前掌握基本安防知识和技能。

　　7.加入国际银行安全组织,强化同业合作。

　　2013年我行加入国际银行安全协会(IBSA),通过参加年会和定期电话会议,与全球50多家银行金融机构安全及反欺诈管理部门开展深入合作,及时掌握国际金融安全信息最新资讯,积极促进与国际同业的信息快速联动。 发起全球欺诈止付项目,协助加拿大、美国、英国等国际同业调查处置欺诈事件近30起,涉案金额498.2万美元,防止欺诈损失28.64万美元,开启了反欺诈国际同业合作先河。

　　8.深化跨行业交流,促应急协作机制建设。

　　与外交部领事保护中心、公安部驻外警务联络官管理部门、中海油、中石油、北方工业集团等政府机构和企业建立境外安全定期交流机制,帮助我行境外机构与所在国家使馆警务联络官、领事保护人员以及中资企业建立风险信息、救援资源共享机制,以此提升突发事件本地处置能力。

作者：任骥

编辑：广汉